非法转账怎么规定的

应该超出逃税都得查，比如公司下来工程款不直接打到员工，及工人卡上，先打给个人，才打小包工头，又打给工人，应该每个月个人帐户一次超出两万必须交个人所得税，公司就不会直接给到个人手上了。

这样的话，那以后，人家的RMB就都不存银行了，全倒成黄金再买个称，直接用黄金支付了，还保值。

在大数据面前，人人都是透明的，除非你不上网，不用手机，不网购，不用支付宝。

金额不是个人20万企业100万。先说个人。如果是现金业务，包括基于现金的存款、取款、汇款等业务的金额是人民币5万或外币等值1万美元。如果是银行卡汇款是人民币50万或外币等值10万美元。

如果是公司汇款是200万人民币或外币等值20万美元。

所以金额上不对。

第二个不对的是机构不对，银行不会查你，也没有权利查你。银行做的是把符合这些情况的信息上报给反洗钱部门，由反洗钱部门查你。