操作方法
了解客户家庭概况，初步确定理财规划的目标领域，参考下表做好记录。
向客户调研家庭的资产负债和收入支出情况，制定资产负债表和收入支出表，相关数据越详实，越有助于后续的分析处理。
根据客户的资产负债和收入支出数据，进行分析处理，得到相关的财务分析指标。根据通常情况下的参考值，评估客户当前的财务情况。
系统的给出相关建议—— 事业发展规划：家企分离，避免企业风险危及家庭财产 备用金规划：建议准备6个月的家庭支出约**万元作家庭应急资金 风险保障管理规划、子女教育规划、养老规划、家庭投资规划、消费支出规划、财产分配与传承规划等
进行规划方案的预期效果分析： （1）调整企业组织结构，降低家庭风险； （2）储备100万作为备用金，防范突发事件； （3）年投入50万，强化家庭风险管理，完善人身、财产等保障； （4）以200万一次性投资加年定额投资65万，实现子女未来留学规划； （5）以150万一次性投资加年定额投资80万，保障未来高品质退休生活； （6）配置合理的投资性资产，达致资产保障、增值 （7）合理化消费结构，使财富使用有的放矢 （8）建立传承规划，构建和睦家庭
向客户进行方案的说明阐释，以及实施方案后，还要在客户的配合下，持续进行方案实施效果的监控与反馈，不断的进行修正和优化。